华泰证券“省心投”升级重点：解决投资者需求痛点

时间：2022-07-06 18:48:07 来源：搜狐

基金投顾作为买方投顾业务，在业务开展初期面临投资者信任度培养的难题。而投资者普遍的疑问在于，基金投顾的投资能力是否能优于个人投资。对此，华泰证券公布了省心投多项数据，显示基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。

基于一年的探索尝试，华泰证券“省心投”在策略定投、目标盈策略、管家式服务三方面进行升级。其对应的客户需求痛点亦有三方面——择时止盈、提升胜率、降低风险。

省心投升级三重点：择时止盈、提升胜率、降低风险

从投顾业务成熟的美国市场来看，根据美国投资顾问协会（IAA）2020年的统计，全权委托投资顾问管理的资产占总管理资产的90%。而在国内，基金投顾业务在财富管理市场处于起步阶段，普通投资者对账户管理模式的接受和信任仍需要较长的时间去培养，参与客户的授权资产占客户总资产的比重仍较低。

作为第一批获得试点资格的券商，华泰证券将“省心投”定位为财富管理的战略型业务，借助旗下美国统包资产管理平台AssetMark，将在北美财富管理市场得到充分验证的投顾服务理念和体系建设引入公司。华泰证券客户问卷调查结果显示，46.28％的客户希望参与“达到收益目标自动止盈”的策略，这反映了客户投资基金不知道何时卖出，对于收益落袋为安存在较大的需求。

“因为我们线上客户数量在行业中领先，财富管理转型也比较早，相信我们客户在问卷中提出的需求，也可能是所有客户关心的内容。”华泰证券相关负责人称。

提升客户整体投资账户的胜率、降低客户整体投资账户的风险，这两部分内容则体现在“管家式服务”的升级中。

此外，省心投还将根据客户需求，在现有收益三大场景（打理闲钱、跑赢通胀、追求收益）的基础上，进一步丰富投资场景和策略，如满足养老、教育、置业等人生发展需求，以及指数配置、海外配置等多元投资需求。

在投资后的每个阶段，通过合适的方式及时传递策略主理人观点等投教内容，有效安抚客户情绪，提供持续的研究跟踪服务，帮助投资者避免非理性的投资行，努力做到让客户在市场波动中放心“拿得住”。

华泰证券称，省心投改变了以往从资产特性角度出发为客户提供服务的模式，通过全面评估客户账户收益风险的状态、分析客户投资性格和交易习惯，来实现为客户提供持续的资产配置服务。

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